Nordnetbloggen

Se den optimala portföljen

Riskspridning är kanske den enda gratislunchen på börsen, men se till att nyttja den rätt. Här kommer ett gäng tankar om den optimala portföljen.

Så fungerar riskspridning

Nya investerare köper för få aktier

Många nya investerare har gjort entré på börsen de senaste åren. Vanligtvis börjar man med att köpa ett bolag eller två för att testa sitt nyfunna intresse. Min uppmaning är att inte stanna upp där, utan fortsätta och stoppa in fler aktier från flera olika bolag i portföljen. Det är lockande att stanna upp vid en handfull aktier, framförallt om just dessa har gått väldigt bra senaste tiden.

Fler aktier minskar risken

Genom att ha flera olika aktier i portföljen minskar du exponeringen och därmed din risk. I grafen ovan ser du hur din riskexponering faller i takt med antal aktier som finns i portföljen.

Har du ett bolag i portföljen så har du 100% exponering mot det bolagets aktier. Har du däremot en portfölj av 5 olika bolag och de har lika mycket pengar investerat är exponeringen nere på 20%per varje bolags aktie. Med andra ord är det helt okej att ett bolags aktier går dåligt, då har du förhoppningsvis de andra aktierna som väger upp dina totala avkastning.

Effekten avtar när du börjar komma upp i 15 till 20 olika bolag. Att ha 15 bolag i portföljen ger en exponering på 7% per bolag. En portfölj med 20 olika bolag ger exponering på 5% per bolag och så vidare. En rimlig siffra blir därför att ha åtminstone 15 olika aktier i portföljen. Det är inte i sig en helig siffra och det är okej att vara en specialist som bara har 6-7 olika aktier, samtidigt som det är okej att vara en generalist med 60-70 olika aktier. Poängen är att du gör rätt i att ha fler än bara 2 eller 3 olika. Det är för dålig riskspridning! Det finns en anledning att vanliga aktiefonder måste ha minst 16 olika aktier.

Sprid risken på olika marknader

Lika viktigt som det är att ha en mängd aktier, är det också att sprida riskerna på olika marknader. Både under en global tillväxt och en global kris så reagerar länders ekonomi olika. Om du till exempel enbart har svenska aktier är du helt beroende av Sveriges ekonomiska utveckling, och kan därmed gå miste om potentiell tillväxt som sker i andra länder.

Riskspridning genom olika branscher

Att inte äga alla aktier inom en viss bransch är ytterligare en viktig del i att få en bra riskspridning. På samma sätt som att olika marknader reagerar olika vid global tillväxt och nedgång, drabbas branscher olika. Till exempel innebar Finanskrisen 2009 att banker och fastighetsmarknaden tog mycket stryk, och Coronakrisen 2019-2020 att rese- och turistnäringen drabbades väldigt hårt.

Se din riskspridning

Vill du se hur väl du har spridit risken i din portfölj? Gå in på flikenPortföljrapport i inloggat läge.

Vill du se hur Nordiska toppinvesterare sprider sina innehav? Se Shareville Relax Nordic.

Hur jobbar du med riskspridningen i din portfölj? Håller du med mig om ca 15 olika bolag eller har du några vassa argument emot? Dela gärna några tankar i kommentarsfältet nedan.

/Alexander Gustafsson

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar.

 

Är du inte Nordnetkund? Kom igång med ditt sparande här!

Vill du veta mer om hur Nordnet behandlar dina personuppgifter, klicka här.

Lämna en kommentar

avatar

Nordnets veckobrev.

Få Nordnets veckobrev varje måndagsmorgon med börsens viktigaste händelser.

Vill du veta mer om hur Nordnet behandlar dina personuppgifter, klicka här.

Nordnets veckobrev.
Få Nordnets veckobrev varje måndagsmorgon med börsens viktigaste händelser.









Vill du veta mer om hur Nordnet behandlar dina personuppgifter, klicka här.
Håll mig uppdaterad
Nordnets veckobrev.

Få Nordnets veckobrev varje måndagsmorgon med börsens viktigaste händelser.
Vill du veta mer om hur Nordnet behandlar dina personuppgifter, klicka här.
Håll mig uppdaterad
close-link